Торговое финансирование
для малого бизнеса

Заем под залог товара в обороте

Торговое финансирование для МАЛОГО И СРЕДНЕГО БИЗНЕСА под залог товара в обороте.

Торговое финансирование реализуется Акционерным обществом «Газпромбанк – Управление активами» через ИПИФ комбинированный «Газпромбанк - Гиперион»

Деньги под товар для пополнения запасов на складах, элеваторах и портах, на импорт и экспорт, для увеличения оборотного капитала и расчетов с поставщиками. Альтернатива традиционному товарному кредиту для малого и среднего бизнеса.

Условия финансирования

от 45 дней минимальный срок займа
на пополнение
оборотного капитала
от 20 млн руб. (или эквивалент в валюте)
сумма займа
RUB/ USD/ EUR валюта финансирования
 
Оставить заявку
 

Калькулятор

Валюта займа
Сумма займа
200 млн
20 млн
Срок
1 год
45 дней
Ожидаемая сумма к возврату:

Расчет калькулятора носит исключительно информационный характер, не гарантирует условий получения займа и служит цели демонстрации расчета стоимости займа в зависимости от срока, суммы и валюты.

Как работает торговое финансирование

1.

Заявка на торговое финансирование

Организация подает заявку на торговое финансирование, когда согласована поставка товаров и подготовлены предварительные договоры/контракты на торговые операции.
2.

Рассмотрение заявки

Заявка на торговое финансирование рассматривается. При положительном решении с заемщиком согласуется схема финансирования под залог товаров в обороте.
3.

Заключение договора займа

Заключается договор займа на торговые операции в сочетании с иными договорами, необходимыми для юридического оформления сделки.
4.

Выдача займа

Заемщик открывает счет в Банке ГПБ (АО), получает займ и пополняет оборотный капитал компании.
5.

Контроль со стороны УК

Управляющая компания контролирует, как расходуется целевой займ, как происходит поставка товара, его покупка и хранение.
6.

Частичный/полный возврат займа

Заемщик возвращает займ в соответствии с утвержденной схемой финансирования. В новом хозяйственном цикле возможна пролонгация или выдача дополнительного займа для покупки/оплаты новой партии под залог товаров в обороте.
 

Возможно торговое финансирование следующих видов торговых операций и товаров

Торговые операции

  • экспортные операции
  • импортные операции
  • торговые операции на внутреннем рынке
  • операции, связанные с накоплением товара, переработкой, реализацией
  • трейдерские операции на бирже

Товары

  • товары энергетической группы (нефтепродукты, уголь, природные газы и газы пропан-бутановых фракций)
  • сельскохозяйственные товары (злаковые, кукуруза, соя, рапс, подсолнечник и т.д.)
  • минеральное сырье и химические удобрения
  • продукты переработки, растительные и промышленные масла
  • прочие

Зачем нужно торговое финансирование

  • накопление/пополнение складских запасов на объем, превышающий собственный оборотный капитал;
  • финансирование производства или поставки с отсрочкой платежа;
  • возможность предоставления финансирование как в рублях, так и в валюте (доллары, евро);
  • условия финансирования, учитывающие хозяйственный цикл компании.

Виды финансирования

 
Покупка
• Заёмщик оплачивает поставщику товар перед поставкой;
• В данной ситуации товары оплачены, но не доставлены;
• Владение товарами и их контроль до момента отправки остаются у поставщика.
 
1
Авансовое
финансирование
Транспортировка
• Финансирование товаров заёмщика во время морского/сухопутного транзита;
• В процессе транзита заёмщик сохраняет право собственности на товары, которые заранее продаются конечным покупателям (pre-sale).
 
2
Транзитное
финансирование
Хранение /
накопление
• Финансирование товаров заёмщиков, временно хранящихся на независимом складе;
• Финансирование возможно для предварительно одобренных локаций и операторов.
 
3
Финансирование
запасов
Поставка
• Финансирование непогашенной дебиторской задолженности заёмщиков со скидкой;
• Финансирование возможно с соблюдением контроля процедуры оплаты.
 
4
Финансирование
дебиторской
задолженности

Кто наши заемщики

Заемщиком может быть российское или иностранное юридическое лицо, удовлетворяющее следующим требованиям:

  • осуществляет операционную деятельность на территории РФ (в т.ч. и экспортную)
  • имеет продолжительную историю работы в финансируемом сегменте
  • предоставляет прозрачную отчетность
  • проходит проверку деловой репутации
  • участвует собственными средствами в финансировании закупаемого товара в объеме не менее 20%
  • может открыть счет в Банке ГПБ (АО)
  • может предоставить по предоставляемому займу личное поручительство бенефициарного владельца

Вопрос-ответ

Торговое финансирование и кредит под оборот — одно и то же? Как это работает?
Когда и зачем нужно торговое финансирование?
Что вы предлагаете?
Какая процедура у торгового финансирования сделок?
Возможно ли финансирование импорта и экспорта при совершении сделок за пределами Российской Федерации?
Как происходят расчеты между участниками сделки?
Можно ли привлечь финансирование под товары в обороте, если бизнес связан с сельхозпродукцией?
Нужны деньги под оборот, работаем с удобрениями. Как создать оборотный капитал, существуют ли такие займы для малого бизнеса?
Возможно ли финансирование биржевых операций с нефтепродуктами?
*Обязательно для заполнения

Спасибо! Ваша заявка принята