ИИС Газпромбанк плюс
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
от инвестиций
Инвестиционная стратегия
Целью стратегии является защита капитала и обеспечение уровня доходности (с учетом получения инвестиционного налогового вычета), превышающего ставку банковского депозита в рублях РФ с возможностью пополнения в Банке ГПБ (АО). Для достижения этих целей активы на индивидуальном инвестиционном счете размещаются преимущественно в рублёвые облигации Банка ГПБ (АО), купонные выплаты по которым не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента.

400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
3 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
2 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
1 год*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 31.12.2020. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.
Средняя доходность портфеля за месяц**
Период | Доходность |
Декабрь 2020 | 0,75% |
Ноябрь 2020 | 0,76% |
Октябрь 2020 | 0,76% |
Сентябрь 2020 | 0,81% |
Август 2020 | 0,83% |
Июль 2020 | 0,84% |
Июнь 2020 | 0,92% |
Май 2020 | 0,91% |
Апрель 2020 | 0,81% |
Март 2020 | 0,71% |
Февраль 2020 | 0,92% |
Январь 2020 | 0,46% |
Декабрь 2019 | 0,99% |
Ноябрь 2019 | 1,01% |
Октябрь 2019 | 1,03% |
Сентябрь 2019 | 0,98% |
Август 2019 | 0,45% |
Июль 2019 | 0,28% |
Июнь 2019 | -0,17% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Налоговый вычет
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия эффективной реализации стратегии
-
Временной интервалСтратегия рассчитана на 3 года.
-
Денежные средстваКлиент вносит средства в размере 400 тыс. рублей при открытии ИИС.
- На внесенные денежные средства приобретаются преимущественно рублевые облигации Банка ГПБ (АО).
-
Пополнение счетаКлиент пополняет счет на 400 тыс. рублей в течение следующих двух календарных лет ежегодно.
-
Налоговый вычетОдин раз в год клиент оформляет инвестиционный налоговый вычет (ИНВ) в размере 400 000 рублей в Федеральной налоговой службе, получая возврат ранее уплаченного налога 52 000 рублей напрямую от государства.
-
Комиссионное вознаграждениеКомиссии: 2% за открытие ИИС (взымается при каждом внесении средств); 1,5% за управление по окончании каждого года от средней стоимости активов.
-
дополнительные расходыПри реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.
Инвестиционный профиль и риски
Инвестиционный профиль:
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
Риски:
- Системный риск
- Рыночный риск
- Риск ликвидности
- Кредитный риск
- Правовой риск
- Операционный риск
- Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
- Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО