ИИС Газпромбанк плюс
Инвестиционная стратегия
Целью стратегии является защита капитала и обеспечение уровня доходности (с учетом получения инвестиционного налогового вычета), превышающего ставку банковского депозита в рублях РФ с возможностью пополнения в Банке ГПБ (АО). Для достижения этих целей активы на индивидуальном инвестиционном счете размещаются преимущественно в рублёвые облигации Банка ГПБ (АО), купонные выплаты по которым не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента.
Ожидаемая доходность: выше средней ставки по депозитам в рублях РФ, предлагаемых Банком ГПБ (АО) и предусматривающих возможность пополнения
Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в портфель облигаций со средневзвешенным показателем дюрации до 5 лет и определяется требованиями к составу и структуре активов, изложенными в Инвестиционной декларации
Условия эффективной реализации стратегии
- Стратегия рассчитана на 3 года.
- Клиент вносит средства в размере 400 тыс. рублей при открытии ИИС.
- На внесенные денежные средства приобретаются преимущественно рублевые облигации Банка ГПБ (АО).
- Клиент пополняет счет на 400 тыс. рублей в течение следующих двух календарных лет ежегодно.
- Один раз в год клиент оформляет инвестиционный налоговый вычет (ИНВ) в размере 400 000 рублей в Федеральной налоговой службе, получая возврат ранее уплаченного налога 52 000 рублей напрямую от государства.
- Комиссии: 2% за открытие ИИС (взымается при каждом внесении средств); 1,5% за управление по окончании каждого года от средней стоимости активов.
- При реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.
Инвестиционный профиль и риски
Инвестиционный профиль:
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
Риски:
- Системный риск
- Рыночный риск
- Риск ликвидности
- Кредитный риск
- Правовой риск
- Операционный риск
- Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
- Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО
Средняя доходность портфеля за месяц**
| Период | Доходность |
| Январь 2020 | 0,46% |
| Декабрь 2019 | 0,99% |
| Ноябрь 2019 | 1,01% |
| Октябрь 2019 | 1,03% |
| Сентябрь 2019 | 0,98% |
| Август 2019 | 0,45% |
| Июль 2019 | 0,28% |
| Июнь 2019 | -0,17% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
Подробнее по телефону: +7 (495) 980-40-58 доб. 55333
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).