ИИС Облигации плюс

Инвестиционная стратегия

Целью стратегии является защита капитала и обеспечение уровня доходности, превышающего ставку банковского депозита с учетом получения налогового инвестиционного вычета. Для достижения этих целей активы на индивидуальном инвестиционном счете размещаются преимущественно в высококачественные рублёвые облигации, купонные выплаты по которым не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента.

Купить онлайн
Инвестиционный горизонт: 3 года
Ожидаемая доходность: выше уровня инфляции
Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в портфель облигаций со средневзвешенным показателем дюрации до 5 лет

Условия эффективной реализации стратегии

  • Стратегия рассчитана на 3 года.
  • Клиент вносит средства в размере 400 тыс. рублей при открытии ИИС.
  • Клиент пополняет счет на 400 тыс. рублей в течение следующих двух календарных лет.
  • При наличии официально задекларированных доходов, облагаемых по ставке 13%, клиент может вернуть из бюджета уплаченный налог в размере до 52 000 рублей ежегодно.
  • Комиссионное вознаграждение: 1% за открытие ИИС (взымается при каждом внесении средств); 0,5% в квартал от средней стоимости активов – вознаграждение за управление.
  • При реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.

Инвестиционный профиль и риски

Инвестиционный профиль:

Предполагаемый возраст Учредителя управления: 35-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.

Риски:

  • Системный риск
  • Рыночный риск
  • Риск ликвидности
  • Кредитный риск
  • Правовой риск
  • Операционный риск
  • Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
  • Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО
33%

400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС

3 года
20%
13%
26%

400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС

2 года
13%
13%
19%

400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС

1 года
6%
13%
Доход инвестиционной части портфеля
Доходность налогового вычета
Совокупный доход за период

*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 22.11.2017. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.

Средняя доходность портфеля за месяц**

Период Доходность
Ноябрь 2018 0,33%
Октябрь 2018 0,30%
Сентябрь 2018 0,33%
Август 2018 0,26%
Июль 2018 0,49%
Июнь 2018 0,49%
Май 2018 0,59%
Апрель 2018 0,62%
Март 2018 0,75%
Февраль 2018 0,81%
Январь 2018 0,6%
Декабрь 2017 0,34%
Ноябрь 2017 -0,01%
Октябрь 2017 -0,13%

**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.

Регламент доверительного управления ценными бумагами (Договор на ведение индивидуального инвестиционного счета)

Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.

Стратегия
ИИС Облигации плюс
Как часто вы хотите пополнять счет
Ежегодно
Ежеквартально
Ежемесячно
₽ 400 тыс. Сумма пополнения
3 года На срок
ИИС Облигации плюс
 
потенциальная доходность*
-
мой капитал
-
внесенные средства
-
потенциальный доход от инвестиций
-
максимальный налог при закрытии ИИС
-
налоговый вычет
-
доход от реинвестирования
* Взвешенная по времени (в % годовых, после комиссии УК)
Подробнее по телефону: +7 (495) 980-40-58 доб. 55333

Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:

Вычет на взносы (тип А)

При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Вычет на доходы (тип Б)

Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).