ИИС Сбалансированный
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
Инвестиционный горизонт: 3 года
Ожидаемая доходность: выше уровня инфляции
Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в акции и в портфель облигаций со средневзвешенным показателем дюрации до 5 летот инвестиций
Инвестиционная стратегия
Целью стратегии является защита капитала и обеспечение уровня доходности, превышающего ставку банковского депозита с учетом получения налогового инвестиционного вычета. Активы на индивидуальном инвестиционном счете инвестируются в облигации и акции крупных российских компаний. Около половины активов совокупного портфеля размещается в высококачественные рублёвые облигации, купонные выплаты по которым не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента. Вторая часть активов инвестируется в ликвидные акции компаний средней и крупной капитализации, что предоставляет возможность участия в динамике российского фондового рынка.
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
3 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
2 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
1 год*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций, а также прогноз по индексу полной доходности рынка российских акций по состоянию на 31.12.2020. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.
Средняя доходность портфеля за месяц**
| Период | Доходность |
| Ноябрь 2020 | 0,85% |
| Октябрь 2020 | 0,63% |
| Сентябрь 2020 | 0,74% |
| Август 2020 | 0,80% |
| Июль 2020 | 0,81% |
| Июнь 2020 | 0,76% |
| Май 2020 | 0,75% |
| Апрель 2020 | 0,69% |
| Март 2020 | 0,56% |
| Февраль 2020 | 0,95% |
| Январь 2020 | 1,20% |
| Декабрь 2019 | 1,18% |
| Ноябрь 2019 | 1,10% |
| Октябрь 2019 | 1,10% |
| Сентябрь 2019 | 0,94% |
| Август 2019 | 0,94% |
| Июль 2019 | 1,03% |
| Июнь 2019 | 1,01% |
| Май 2019 | 0,84% |
| Апрель 2019 | 0,70% |
| Март 2019 | 0,65% |
| Февраль 2019 | 0,63% |
| Январь 2019 | 0,71% |
| Декабрь 2018 | 0,46% |
| Ноябрь 2018 | 0,56% |
| Октябрь 2018 | 0,59% |
| Сентябрь 2018 | 0,93% |
| Август 2018 | 0,48% |
| Июль 2018 | 0,70% |
| Июнь 2018 | 0,60% |
| Май 2018 | 0,96% |
| Апрель 2018 | 1,82% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Налоговый вычет
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия эффективной реализации стратегии
-
Комиссионное вознаграждениеКомиссионное вознаграждение: 1,5% за открытие ИИС (взимается при каждом внесении средств); 0,6875% в квартал от средней стоимости активов – вознаграждение за управление. -
дополнительные расходыПри реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.
Инвестиционный профиль и риски
Инвестиционный профиль:
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 35-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
Риски:
- Системный риск
- Рыночный риск
- Риск ликвидности
- Кредитный риск
- Правовой риск
- Операционный риск
- Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
- Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО