ИИС Валютные облигации

Инвестиционная стратегия

Целью стратегии является сохранность и прирост накоплений, превышающих среднюю ставку по банковским вкладам в долларах США крупнейших банков РФ. Для достижения этих целей активы на индивидуальном инвестиционном счете размещаются преимущественно в суверенные валютные облигации РФ, выплаты по которым гарантируются государством. Под суверенными валютными облигациями РФ понимаются государственные ценные бумаги РФ, в том числе облигации внешних облигационных займов РФ. Купонные выплаты и валютная переоценка по облигациям не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента.

Инвестиционный горизонт: 3 года (36 месяцев)
Ожидаемая доходность: превышающая среднюю ставку по депозитам в долларах США крупнейших банков РФ
Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в портфель облигаций, номинированных в иностранной валюте, со средневзвешенным показателем дюрации до 7 лет

Условия эффективной реализации стратегии

  • Стратегия рассчитана на 3 года.
  • Клиент вносит денежные средства в рублях при открытии ИИС.
  • Клиент пополняет счет в рублях в течение следующих двух календарных лет.
  • При наличии официально задекларированных доходов, облагаемых по ставке 13%, клиент может вернуть из бюджета уплаченный налог в размере до 52 000 рублей ежегодно.
  • Комиссии: 1% за открытие ИИС (взимается при каждом внесении средств); 1% за управление по окончании каждого года от средней стоимости активов.
  • При реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.

Получить консультацию

Инвестиционный профиль и риски

Инвестиционный профиль:

Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.

Риски:

  • Системный риск
  • Рыночный риск
  • Риск ликвидности
  • Кредитный риск
  • Правовой риск
  • Операционный риск
  • Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
  • Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО

Задать вопрос

Средняя доходность портфеля за месяц**

0.00%
фев
-1,75%
мар
-0,35%
апр
0,18%
май
-0,22%
июн
-0,12%
июл
 
01.02.2019
01.07.2019
Период Доходность,
рубли РФ
Доходность,
долл.США (справочно)
Июль 2019 -0,12% 0,62%
Июнь 2019 -0,22% 0,82%
Май 2019 0,18% 0,53%
Апрель 2019 -0,35% 0,46%
Март 2019 -1,75% -0,25%
Февраль 2019 0,00% 0,00%

**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.

Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.

Стратегия
Облигации плюс
Газпромбанк плюс
Сбалансированный
Валютные облигации
Как часто вы хотите пополнять счет
Ежегодно
Ежеквартально
Ежемесячно
₽ 400 тыс. Сумма пополнения
3 года На срок
ИИС Облигации плюс
 
потенциальная доходность*
-
мой капитал
-
внесенные средства
-
потенциальный доход от инвестиций
-
максимальный налог при закрытии ИИС
-
налоговый вычет
-
доход от реинвестирования
* Взвешенная по времени (в % годовых, после комиссии УК)
Подробнее по телефону: +7 (495) 980-40-58 доб. 55333

Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.

Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:

Вычет на взносы (тип А)

При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).

Вычет на доходы (тип Б)

Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).