ИИС Валютные облигации
Предлагаем ознакомиться с возможными вариантами расчета доходности по ИИС. Реальные результаты могут отличаться от рассчитанных значений в зависимости от момента приобретения и типа инструмента.
Инвестиционный горизонт: 3 года (36 месяцев)
Ожидаемая доходность: превышающая среднюю ставку по депозитам в долларах США крупнейших банков РФ
Допустимый риск: соответствует риску инвестиций в портфель облигаций, номинированных в иностранной валюте, со средневзвешенным показателем дюрации до 7 летот инвестиций
Потенциальный доход и доходность указаны в валюте, внесенные средства и налоговый вычет в руб.
Инвестиционная стратегия
Целью стратегии является сохранность и прирост накоплений, превышающих среднюю ставку по банковским вкладам в долларах США крупнейших банков РФ. Для достижения этих целей активы на индивидуальном инвестиционном счете размещаются преимущественно в суверенные валютные облигации РФ, выплаты по которым гарантируются государством. Под суверенными валютными облигациями РФ понимаются государственные ценные бумаги РФ, в том числе облигации внешних облигационных займов РФ. Купонные выплаты и валютная переоценка по облигациям не облагаются НДФЛ, что позволяет сохранять чистую реализованную доходность клиента.
400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
3 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
2 года400 тыс.руб. срок размещения средств на ИИС
1 год*В указанном примере учитывалась средняя доходность к погашению облигаций по состоянию на 30.09.2020. Указанные значения процентов являются примером расчета доходности, исходя из инвестирования 400 тыс. рублей в год и самостоятельного получения инвестиционного налогового вычета в размере 52 тыс. рублей в год.
Средняя доходность портфеля за месяц**
| Период |
Доходность, рубли РФ |
Доходность, долл.США (справочно) |
| Сентябрь 2020 | 1,38% | 0,36% |
| Август 2020 | 1,13% | 0,42% |
| Июль 2020 | 1,10% | 0,45% |
| Июнь 2020 | 0,84% | 0,45% |
| Май 2020 | 0,96% | 0,47% |
| Апрель 2020 | 1,17% | 0,36% |
| Март 2020 | 1,61% | 0,32% |
| Февраль 2020 | 0,54% | 0,38% |
| Январь 2020 | 0,08% | 0,46% |
| Декабрь 2019 | -0,11% | 0,49% |
| Ноябрь 2019 | 0,19% | 0,48% |
| Октябрь 2019 | 0,15% | 0,51% |
| Сентябрь 2019 | 0,21% | 0,50% |
| Август 2019 | 0,68% | 0,49% |
| Июль 2019 | -0,12% | 0,62% |
| Июнь 2019 | -0,22% | 0,82% |
| Май 2019 | 0,18% | 0,53% |
| Апрель 2019 | -0,35% | 0,46% |
| Март 2019 | -1,75% | -0,25% |
| Февраль 2019 | 0,00% | 0,00% |
**Рассчитана на основании фактического дохода всех портфелей данной стратегии в указанном календарном месяце до вычета комиссий и вознаграждения управляющего.
Налоговый вычет
Открытие ИИС позволяет получить дополнительный доход от государства – налоговый вычет на сумму взноса на ИИС (максимум 52 000 рублей в год) или освобождение от налогообложения всего дохода, полученного от инвестиций на ИИС.
Тип инвестиционного налогового вычета можно выбрать в течение срока действия счета. Совмещать оба типа вычета нельзя. Типы инвестиционного вычета:
Вычет на взносы (тип А)
При использовании данного типа вычета Вы получаете от государства 13% от суммы денежных средств, внесенных на ИИС (максимально 52 000 рублей при внесении на ИИС 400 000 рублей и более). Сумма налога, которую можно получить, не может превышать размер уплаченного НДФЛ. Вычет предоставляется ежегодно при условии ежегодного внесения средств на ИИС и наличия дохода, облагаемого по ставке 13% (например, заработная плата).
Вычет на доходы (тип Б)
Налоговый вычет может быть получен по истечении 3 лет с даты заключения договора на ведение ИИС. От НДФЛ освобождается весь доход, полученный при инвестировании внесенных на ИИС денежных средств (можно вносить до 1 млн рублей ежегодно) за весь период ведения счета (не менее 3 лет). Подходит для инвесторов, не имеющих дохода, с которого удерживается НДФЛ (например, заработной платы).
Условия эффективной реализации стратегии
-
Временной интервалСтратегия рассчитана на 3 года. -
Денежные средстваКлиент вносит денежные средства в рублях при открытии ИИС. -
Пополнение счетаКлиент пополняет счет в рублях в течение следующих двух календарных лет. -
Налоговый вычетПри наличии официально задекларированных доходов, облагаемых по ставке 13%, клиент может вернуть из бюджета уплаченный налог в размере до 52 000 рублей ежегодно. -
Комиссионное вознаграждениеКомиссии: 1% за открытие ИИС (взимается при каждом внесении средств); 1% за управление по окончании каждого года от средней стоимости активов. -
дополнительные расходыПри реализации стратегии возможны дополнительные расходы: оплата услуг регистраторов, депозитариев, торговых систем, биржевых площадок, брокеров, кредитных организаций, трансфер - агентов, иные документально подтвержденные расходы, понесенные в связи с осуществлением доверительного управления.
Инвестиционный профиль и риски
Инвестиционный профиль:
Предполагаемый возраст Учредителя управления: 18-55 лет.
Примерные среднемесячные доходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: от 70 000 руб.
Примерные среднемесячные расходы Учредителя управления за последние 12 месяцев: около 60 000 руб.
Риски:
- Системный риск
- Рыночный риск
- Риск ликвидности
- Кредитный риск
- Правовой риск
- Операционный риск
- Риски, связанные с Индивидуальным инвестиционным счетом
- Риски, связанные с совершением маржинальных и непокрытых сделок, сделок РЕПО