ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Акции»
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Акции»
Купить онлайнИнвестиционная идея
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Акции» является представителем диверсифицированной линейки открытых паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ-УА», инвестирующих преимущественно в акции и/или ETF на акции. Фонд инвестирует в акции крупных и средних российских компаний, которые являются основой долгосрочного развития национальной экономики, а также в ценные бумаги Правительства РФ и иностранные ценные бумаги. Фонд интересен инвесторам, которые верят в долгосрочный рост российской экономики и фондового рынка. Задача фонда — обеспечить прирост капитала, превышающий доходность от пассивного инвестирования в фондовый индекс IMOEX, рассчитываемый ПАО Московская Биржа, за счет активного управления портфелем.
В ноябре российский фондовый рынок продемонстрировал стремительный рост, сопровождавшийся сильной динамикой прочих мировых фондовых рынков. Основными позитивными факторами стали сообщения о высокой эффективности трех вакцин от COVID-19, что дает основания ожидать начала массовой вакцинации населения развитых стран в течение ближайших нескольких недель, появления определенности в отношении результатов выборов в США, а также быстрого восстановления цен на нефть. Крупным событием для российского рынка стало успешное размещение акций компании Ozon, цена которых выросла на 34% от цены размещения в первый день торгов, что указывает на высокий спрос международных и локальных инвесторов на акции компаний быстрорастущих секторов РФ. ПАО «Сбербанк» объявил о новой трехлетней стратегии с амбициозными целями по росту небанковских доходов за счет развития экосистемы и новых сервисов, а компания ПАО «ГМК «Норильский никель» в ходе дня инвестора представила оптимистичный взгляд на рынки своих основных сырьевых товаров и развеяла опасения инвесторов о росте объемов капиталовложений. Основным риском для российского рынка остаются высокие темпы заболеваемости COVID19 и госпитализаций, повышающие риск введения более строгих ограничительных мер.
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.11.2020 | 2 742,62 | 664 630 350,52 |
| за 1 месяц | 16,9 % | 24,7 % |
| за 3 месяца | 7,8 % | 27,9 % |
| за 6 месяцев | 20,1 % | 45,3 % |
| за 1 год | 11,5 % | 67,3 % |
| за 3 годa | 61,6 % | 209,4 % |
| ПИФ |
Пай
|
СЧА
|
Доходность, % | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | ||||
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: |
50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 1 000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: |
1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
|
| Скидка при погашении паев: |
2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 3,0% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
| Срок: | От 3 лет |
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ