ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Фонд международных дивидендов»*

Инвестиционная идея

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк – Фонд международных дивидендов» является представителем диверсифицированной линейки паевых инвестиционных фондов под управлением АО «ГПБ-УА», инвестирующих преимущественно в акции и/или ETF на акции.
Стратегия предоставляет возможность инвестирования в американский рынок акций. Портфель фонда составляют акции инвестиционного фонда SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF (далее по тексту - базовый актив) в состав которого включаются акции компаний обладающих не только существенным потенциалом роста капитализации, но и повышенным уровнем выплачиваемых дивидендов. Индексом основного базового актива является S&P High Yield Dividend Aristocrats Index, состоящий из акций компаний, последовательно увеличивавших дивидендные выплаты в течение последних 20 лет.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости инвестиционного пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 0,18%
1 232.72
на 22.10.2019
1 230.50
на 21.10.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 0,18%
61 224 137.17
на 22.10.2019
61 113 929.28
на 21.10.2019
опубликовано 23.10.2019 в 16:10 | полная таблица

Получить консультацию

Изменение стоимости инвестиционного пая

Динамика изменения расчетной стоимости базового актива, руб.

Интерактивный график стоимости инвестиционного пая
-69.28 руб. (-5.32%)
-

Задать вопрос

Комментарий управляющего
Сергей Никитин

В сентябре рост индекса S&P High Yield Dividend Aristocrats составил 4,1% в долларах США, что превышает динамику индекса S&P 500 на 1,7%, однако это было компенсировано укреплением рубля. Положительная динамика американских фондовых рынков в сентябре была связана с повышением аппетита инвесторов к риску благодаря снижению напряженности в противостоянии между США и Китаем по вопросу торговли, а также решению президента США о переносе даты повышения тарифов с 25% до 30% на китайские товары на сумму $250 млрд. Возобновление торговых переговоров между крупнейшими экономиками мира запланировано на середину октября. Также позитивным фактором для рынка акций стало решение ФРС США о снижении верхнего диапазона ключевой ставки на 25 бп до 2%. Тем не менее, в конце месяца на динамику рынков акций негативно повлияла возникшая неопределенность вокруг формального запуска процедуры импичмента президенту США.

Макроэкономические индикаторы за сентябрь по экономике США выглядят противоречивыми, сохраняются риски снижения деловой активности. С учетом рисков замедления темпов экономического роста в США и других ведущих экономиках мира вероятно сохранение повышенной волатильности глобальных рынков акций в перспективе ближайших месяцев. В этой связи дивидендные акции, имеющие защитные свойства, могут пользоваться повышенным спросом.

* По данным Bloomberg
** Структура активов представлена ценными бумагами в составе SPDR S&P U.S. Dividend Aristocrats UCITS ETF, акции которого составляют активы ОПИФ рыночных финансовых инструментов “Газпромбанк - Фонд международных дивидендов"

* До 20.09.2019 - ОПИФ рыночных финансовых инструментов "Газпромбанк - Мировая продовольственная корзина"

Купить онлайн

Общая информация

Минимальная сумма первоначальных инвестиций:

50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту

1 000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,5% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 1% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 3 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ