ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Облигации плюс»

Инвестиционная идея

Фонд рекомендован клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время и получением текущей доходности. Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости инвестиционного пая

Стоимость пая (РУБ.)
-0,12%
1 812.01
на 11.11.2019
1 814.17
на 08.11.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 0,07%
25 672 600 730.83
на 11.11.2019
25 655 519 822.78
на 08.11.2019
опубликовано 12.11.2019 в 16:10 | полная таблица

Получить консультацию

Изменение стоимости инвестиционного пая

Интерактивный график стоимости инвестиционного пая
+385.80 руб. (+27.05%)
-

Задать вопрос

Комментарий управляющего
Сергей Никитин

Недельная динамика инфляции в августе и начале сентября, а также увеличение риск аппетита на глобальных рынках способствовали росту спроса на российские государственные облигации в первой половине сентября. Банк России ожидаемо снизил ключевую ставку на 25 бп до 7%, а также сохранил в заявлении возможность ее дальнейшего снижения на одном из ближайших заседаний. Примечательно, что Банк России изменил прогноз по потребительской инфляции на 2019 год: с 4,2-4,7% до 4,0-4,5%, а темпы роста экономики с 1,0-1,5% до 0,8-1,3%, что увеличило вероятность дальнейших шагов по смягчению денежно-кредитной политики. Российский рынок облигаций в целом позитивно отреагировал на решение Банка России по снижению ставки: доходности ОФЗ в течение первой половины месяца снизились в среднем на 10-15 бп. Министерство Финансов РФ провело 4 аукциона по размещению ОФЗ, разместив совокупно 70,2 млрд рублей по номиналу, при этом в первой половине сентября спрос на аукционах был заметно сильнее, чем во второй половине месяца. Накануне решения Банка России по ставке, а также сразу после него, существенно выросла активность на первичном рынке. Сразу несколько эмитентов, редко предлагающих облигации в рублях, вышли с новыми предложениями: ПАО «ГМК «Норильский никель», АО «СУЭК», ООО «ХКФ Банк» и ПАО «Московский кредитный банк».

В сентябре управляющий сохранял умеренно-позитивный взгляд на рынок. Дюрация портфеля планомерно увеличилась до уровня 2,3. Была увеличена доля среднесрочных ОФЗ 26226, также управляющий принимал участие в первичных размещениях корпоративных облигаций.

Купить онлайн

Общая информация

Минимальная сумма первоначальных инвестиций:

50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту

1 000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,0% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 2 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ