ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Облигации плюс»

Инвестиционная идея

Фонд рекомендован клиентам, желающим получать стабильный рост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любой момент без потери текущего прироста. Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 0%
1 666.46
на 21.01.2019
1 666.45
на 18.01.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
-0,06%
25 516 771 604.49
на 21.01.2019
25 531 793 850.10
на 18.01.2019
опубликовано 22.01.2019 в 16:10 | полная таблица

Изменение стоимости пая

Интерактивный график стоимости пая
+365.44 руб. (+28.09%)
-
Комментарий управляющего
Сергей Никитин

Котировки российских облигаций по итогам декабря показали слабо положительную динамику, несмотря на неблагоприятный фон. Наиболее важным событием месяца, безусловно, стало повышение Банком России ключевой ставки с 7,5%* до 7,75%: регулятор принял решение упредительно ужесточить монетарные условия накануне повышения ставок НДС. Курс рубля также не создавал благоприятного фона для российского рынка облигаций, снизившись относительно доллара США на 3%*. Минфин провел 4 аукциона по размещению госбумаг, один из которых не оказался успешным: было размещено всего 3,4 млрд рублей из предлагавшихся 25 млрд. Совокупно Минфин в декабре разместил около 56% из предлагавшихся 76,8 млрд рублей; по результатам 4 квартала объем привлечения составил менее 150 млрд руб. – минимальный квартальный результат текущего года. Корпоративные заемщики предлагали новые выпуски срочностью 3-4 года с премиями к кривой ОФЗ в размере 60-70 бп для нефинансовых компаний первого эшелона и около 90-100 бп для банков.

В декабре управляющий сохранил консервативную стратегию управления портфелем, увеличив объем свободных денежных средств, размещая их в краткосрочные депозиты и РЕПО. Сформированный запас денежных средств в дальнейшем планируется использовать для инвестирования в облигации с более привлекательными доходностями.

* По данным Банка России, Московской биржи

Общая информация

Минимальная сумма первоначальных инвестиций: 50 000 р.
Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев: 0 %
Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,0% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением ЗАО «Газпромбанк – Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 1 года

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ