Ближайший офис Личный кабинет
+7 (800) 700-70-05 заказать обратный звонок
Ближайший офис Личный кабинет
Онлайн-консультант
Главная | Частным инвесторам | Паевые инвестиционные фонды | ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»

ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»

ПЕЧАТЬ
Обзор Общая информация Налоговый вычет Аналитика Купить онлайн

Инвестиционная идея

Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которые ищут доходность, потенциально превышающую ставку банковских депозитов за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости инвестиционного пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 0,58%
2 809.82
на 12.12.2019
2 793.63
на 11.12.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 0,55%
2 412 167 009.74
на 12.12.2019
2 398 936 222.09
на 11.12.2019
опубликовано 13.12.2019 в 16:12 | полная таблица

Получить консультацию

Изменение стоимости инвестиционного пая

Дата Пай, руб. СЧА, руб.
29.11.2019 2 751,18 2 256 328 129,75
за 1 месяц 1,1 % 13,5 %
за 3 месяца 5,2 % 36,3 %
за 6 месяцев 9,9 % 108,5 %
за 1 год 18,7 % 193,5 %
за 3 годa 35,1 % 485,8 %
Интерактивный график стоимости инвестиционного пая
ПЕЧАТЬ
+691.48 руб. (+32.64%)
-

Задать вопрос

Комментарий управляющего
Сергей Никитин

Основными факторами роста российских акций в ноябре стали повышение аппетита международных инвесторов к риску благодаря прогрессу в торговых переговорах между США и Китаем, благоприятная макроэкономическая статистика по ведущим экономикам мира и превосходящие ожидания результаты корпораций за 3 квартал 2019 г., а также рост цен на сырьевые товары (нефть, металлы), которые составляют основную долю российского экспорта.

Что касается долгового рынка, то после внушительного роста в течение последних месяцев российские облигации взяли паузу в ноябре, практически не изменившись в доходности, несмотря на заметные движения в течение месяца. Несмотря на комфортную инфляцию, составившую 3,8% за прошедший год по итогам октября (и сохраняющую низкие темпы недельного роста в ноябре), представители Банка России давали сигналы о возможности некоторой паузы в цикле смягчения денежно-кредитной политики на ближайшем заседании в декабре, что стало сдерживающим фактором для дальнейшего роста ОФЗ.

Купить онлайн

Общая информация

 

Минимальная сумма первоначальных инвестиций:

50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту

1000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/
Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/
Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,75% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 2 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ