ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»

Инвестиционная идея

Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которые ищут доходность, потенциально превышающую ставку банковских депозитов за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 0,03%
2 597.23
на 16.08.2019
2 596.40
на 15.08.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 1,2%
1 553 506 238.40
на 16.08.2019
1 535 034 882.74
на 15.08.2019
опубликовано 19.08.2019 в 16:10 | полная таблица

Получить консультацию

Изменение стоимости пая

Интерактивный график стоимости пая
+629.38 руб. (+31.98%)
-

Задать вопрос

Комментарий управляющего

Локальный рынок облигаций продолжил уверенный рост в июле по причине благоприятного новостного фона на глобальном рынке, а также широко ожидающегося снижения ключевой ставки в России. Снижение доходностей ОФЗ составило 20-30 бп в зависимости от срочности: кратко- и среднесрочные выпуски показали чуть более сильную динамику, чем бумаги срочностью более 10 лет. Банк России снизил ключевую ставку до 7,25%, отметив сохраняющиеся дезинфляционные риски, слабость внутреннего спроса, а также снижение ставок центробанками по всему миру. Министерство Финансов России вернулось к практике предварительного объявления максимального объема размещения ОФЗ на еженедельных аукционах. В результате в ходе пяти аукционов по номиналу было реализовано менее 85 млрд рублей ОФЗ (80% от совокупного объема предложения). Корпоративные заемщики продолжили предлагать долгосрочные выпуски, при этом на рынок вернулись эмитенты второго эшелона. Рынок акций по итогам июля продемонстрировал уверенный рост на фоне повышения большинства основных фондовых индексов мира. На динамику глобальных рынков капитала в июле оказывали влияние ожидания смягчения монетарной политики ФРС США и ЕЦБ, развитие торгового конфликта между США и Китаем, макроэкономические данные и отчетность корпораций за 2 квартал 2019 года. Макроэкономическая статистика указывает на стабилизацию экономики, а отчетность корпораций на развитых рынках оказалась выше ожиданий, но темпы роста прибыли существенно замедлились. На фондовом рынке РФ подходит к концу период выплаты дивидендов за 2018 год, реинвестирование которых может оказать поддержку котировкам акций. Основными рисками для российских акций являются глобальные факторы – в первую очередь развитие конфликта между США и Китаем, влияющее на аппетит глобальных инвесторов к риску, на цены сырьевых товаров и котировки акций развивающихся стран.

Купить онлайн

Общая информация

Минимальная сумма первоначальных инвестиций: 50 000 р.
Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

 

Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,75% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 2 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ