ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»

Инвестиционная идея

Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которые ищут доходность, потенциально превышающую ставку банковских депозитов за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости инвестиционного пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 1,27%
2 676.04
на 25.05.2020
2 642.59
на 22.05.2020
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 1,27%
3 744 148 355.64
на 25.05.2020
3 697 033 628.80
на 22.05.2020
опубликовано 26.05.2020 в 16:00 | полная таблица

Получить консультацию

Изменение стоимости инвестиционного пая

Интерактивный график стоимости инвестиционного пая
+650.49 руб. (+32.11%)
-

Задать вопрос

Комментарий управляющего
Сергей Никитин

В апреле российский фондовый рынок демонстрировал уверенные темпы роста вслед за мировыми рынками акций. Основными позитивными факторами стали замедление темпов распространения коронавируса в Европе и США, а также масштабные меры поддержки экономики со стороны правительств и регуляторов. Беспрецедентное по объемам сокращения добычи нефти соглашение ОПЕК+ будет способствовать сглаживанию дисбаланса рынка нефти в непростых условиях. Предсказуемость траектории развития кризиса и последующего восстановления экономики остается невысокой, тем не менее, по мере снятия карантинных ограничений мировая экономика, цены на сырьевые товары и прибыли корпораций, вероятно, начнут постепенное восстановление, что должно добавить уверенности участникам рынка

Наиболее весомым фактором поддержки российского рынка облигаций стало изменение среднесрочной политики Банка России, который объявил о переходе к стимулирующей денежно-кредитной политике. Ключевая ставка была снижена сразу на 50 бп; более того, регулятор объявил о возможных снижениях ставки на ближайших заседаниях, несмотря на несколько ускорившуюся инфляцию. Снижение ключевой ставки вместе с увеличением объемов предоставления ликвидности и некоторыми регуляторными послаблениями для банков и институциональных инвесторов, существенно увеличили спрос как на ОФЗ, так и на российские корпоративные бумаги. Как следствие, доходности на долговом рынке за апрель снизились на внушительные 100-120 бп, причем лучшую динамику показали госбумаги срочностью 5-7 лет и корпоративные выпуски срочностью 3-5 лет. Улучшение ситуации на рынке позволило Минфину РФ вернуться к еженедельным аукционам и разместить более 338 млрд рублей, причем на последнем аукционе в апреле спрос составил почти 190 млрд рублей.

Купить онлайн

Общая информация

 

Минимальная сумма первоначальных инвестиций:

50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту

1000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in

Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in

Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,75% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 2 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ