ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный»
Инвестиционная идея
Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которых уже не устраивает доходность рынка облигаций, за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний.
Российские акции показали уверенный рост в августе на фоне глобального спроса на риск. Дополнительную поддержку котировкам оказал сезон отчетностей, который подтвердил исключительно благоприятные рыночные условия для сырьевых компаний.
На долговом рынке российские долгосрочные облигации несколько скорректировались на фоне ускорения недельной инфляции и увеличения объема предложения ОФЗ на аукционах, при этом краткосрочные и среднесрочные выпуски сохранили свои позиции. Спрос иностранных инвесторов в августе оставался сильным: их покупки ОФЗ существенно увеличились относительно уровней первой половины года.
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.09.2021 | 3 245,51 | 11 559 095 500,39 |
| за 1 месяц | 1,10 % | 6,05 % |
| за 3 месяца | 2,32 % | 18,48 % |
| за 6 месяцев | 4,58 % | 55,27 % |
| за 1 год | 16,22 % | 174,81 % |
| за 3 годa | 38,16 % | ### |
| за 5 лет | 63,16 % | ### |
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: |
50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 1000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: |
1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту; 0% в случае подачи заявки непосредственно УК в бумажной форме (при условии передачи в их оплату денежных средств в сумме не менее 5 000 000 (Пять миллионов) рублей);
0% в случае подачи заявки посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/ |
| Скидка при погашении паев через УК и агента: |
1% если заявка на погашение подана до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Скидка при погашении паев через ЛК: |
2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 1096 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 2,75% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,15% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
| Срок: | От 2 лет |
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ