ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный»
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк — Сбалансированный»
Купить онлайнИнвестиционная идея
Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которых уже не устраивает доходность рынка облигаций, за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.
По итогам января российский рынок акций показал в целом нейтральную динамику в результате фиксации прибыли инвесторами после обновления индексом Мосбиржи исторических максимумов. Факторами неопределенности выступили обнаружение в более чем 30 странах нового южноафриканского штамма COVID-19, более устойчивого к существующим вакцинам, ужесточение в ряде ведущих экономик мира карантинных ограничений, а также некоторое увеличение геополитических рисков
Тем не менее в перспективе можно ожидать стабилизации обстановки с заболеваемостью COVID-19 и постепенного снятия карантинных ограничений в ведущих странах мира, что будет способствовать ускорению темпов восстановления мировой экономики, росту спроса на сырьевые товары и активы развивающихся рынков, что позволяет рассчитывать на возобновление растущего тренда на фондовом рынке РФ.
На долговом рынке внутренней темой стали ускорение инфляции в конце года и рост опасений относительно скорого возвращения Банка России к циклу нормализации денежно-кредитной политики, то есть скорому повышению ключевой ставки. В результате доходности классических ОФЗ с фиксированным купоном за январь несколько увеличились. Большую устойчивость показали только облигации с индексируемым номиналом, поскольку спрос на них в условиях ускорившейся инфляции остается стабильно высоким.
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 26.02.2021 | 3 060,36 | 6 359 986 695,98 |
| за 1 месяц | 0,72 % | 14,19 % |
| за 3 месяца | 4,26 % | 35,48 % |
| за 6 месяцев | 8,82 % | 82,80 % |
| за 1 год | 13,12 % | 73,65 % |
| за 3 годa | 33,28 % | ### |
| ПИФ |
Пай
|
СЧА
|
Доходность, % | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | ||||
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: |
50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 1000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: |
1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту |
| Скидка при погашении паев: |
2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 2,75% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
| Срок: | От 2 лет |
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ