ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»
ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Сбалансированный»
Купить онлайнИнвестиционная идея
Стратегия фонда представляет собой «золотую середину» между потенциально высокой доходностью рынка акций и надежностью инвестиций в облигации за счет оптимального соотношения риска и доходности. Она может заинтересовать клиентов, которые ищут доходность, потенциально превышающую ставку банковских депозитов за счет участия в росте российского фондового рынка и получения дивидендной доходности, но при этом не готовых полностью принимать риски, связанные с инвестициями в акции. Портфель фонда состоит из ликвидных рублевых облигаций, акций крупных российских компаний и иностранных ценных бумаг.
В ноябре российский фондовый рынок продемонстрировал стремительный рост вместе с большинством мировых фондовых рынков благодаря сообщениям о высокой эффективности трех вакцин от COVID-19, появлению определенности в отношении результатов выборов в США, а также быстрому восстановлению цен на нефть. Крупным событием для российского рынка акций стало успешное размещение акций компании Ozon, цена которых выросла на 34% от цены размещения в первый день торгов, что указывает на высокий спрос международных и локальных инвесторов на акции компаний быстрорастущих секторов РФ.
Долговые инструменты также показали существенный ценовой рост, вследствие чего доходности ОФЗ и корпоративных облигаций снизились по итогам месяца на 20-35 бп. При этом Министерство финансов РФ продолжило активно размещать госбумаги на внутреннем рынке: за ноябрь было размещено почти 815 млрд рублей, а план по заимствованиям на 4 квартал был перевыполнен более чем на 300 млрд. До конца года Минфин РФ планирует разместить ОФЗ еще на сумму около 350 млрд рублей.
Основным риском для российского рынка остаются высокие темпы заболеваемости COVID-19 и госпитализаций, повышающие риск введения более строгих ограничительных мер.
Изменения стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая
Изменение стоимости инвестиционного пая
| Дата | Пай, руб. | СЧА, руб. |
| 30.11.2020 | 2 935,34 | 4 694 558 537,81 |
| за 1 месяц | 8,6 % | 12,4 % |
| за 3 месяца | 4,4 % | 12,3 % |
| за 6 месяцев | 9,7 % | 24,7 % |
| за 1 год | 5,6 % | 108,1 % |
| за 3 годa | 35,1 % | 619,5 % |
| ПИФ |
Пай
|
СЧА
|
Доходность, % | |||||
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 1 мес | 3 мес | 6 мес | 1 год | 3 года | ||||
С информацией о результатах (доходности) инвестиционной деятельности управляющей компании по каждому паевому инвестиционному фонду за обязательные периоды, предусмотренные нормативными актами в сфере финансовых рынков, можно ознакомиться на странице соответствующего фонда.
Общая информация
| Минимальная сумма первоначальных инвестиций: |
50 000 р. в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту 1000 р. в случае подачи заявки через сервис "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://lk.gpb-am.ru/users/sign_in |
| Минимальная сумма повторного взноса: | 1 000 р. |
| Надбавка при приобретении паев: |
1,5% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту |
| Скидка при погашении паев: |
2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи; 1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи; 0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи. |
| Вознаграждение УК: | 2,75% (от среднегодовой СЧА) |
| Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
| Прочие расходы: | не более 0,5% (от среднегодовой СЧА) |
Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».
Рекомендации по инвестициям в фонд
| Срок: | От 2 лет |
Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв открытых паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.
Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.
Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;
- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;
- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;
- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.
Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):
1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;
2) у налогового агента.
Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).
Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).
* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.
** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ