ОПИФ рыночных финансовых инструментов «Газпромбанк - Облигации плюс»

Инвестиционная идея

Фонд рекомендован клиентам, желающим получать прирост сбережений с возможностью изъятия вложенных средств в любое время и получением текущей доходности. Задача фонда состоит в защите сбережений от инфляции и обеспечении текущего прироста выше средневзвешенной ставки по депозитам. Для достижения этих целей активы фонда размещаются в высокодоходные облигации. При формировании фонда управляющий стремится приобретать облигации преимущественно высокого кредитного качества, в том числе компаний с государственным участием, которые обеспечивают наибольшую ожидаемую доходность при минимальном уровне риска.

Купить онлайн

Сообщение о стоимости чистых активов и расчётной стоимости пая

Стоимость пая (РУБ.)
+ 0,29%
1 734.77
на 18.06.2019
1 729.81
на 17.06.2019
Стоимость чистых активов (РУБ.)
+ 0,02%
23 908 419 821.46
на 18.06.2019
23 904 546 363.60
на 17.06.2019
опубликовано 19.06.2019 в 16:12 | полная таблица

Изменение стоимости пая

Интерактивный график стоимости пая
+362.26 руб. (+26.39%)
-
Комментарий управляющего
Сергей Никитин

Российские облигации продемонстрировали внушительный ценовой рост в мае благодаря растущей уверенности инвесторов в скором снижении ключевой ставки. Индекс потребительских цен по итогам апреля замедлился до 5,2% по сравнению с аналогичными данными за прошлый год, т.е. пик инфляции в 2019 г. с высокой вероятностью был пройден в марте, что может позволить Банку России вернуться к смягчению монетарной политики уже в ходе июньского заседания. Вторым фактором поддержки рынка стало заявление Минфина РФ о возможном ограничении предложения ОФЗ в ходе еженедельных аукционов, начиная с 3 квартала 2019 г. В мае Минфин РФ провел 4 аукциона, разместив 375 млрд рублей государственных облигаций, при этом в ходе одного из них одновременно было размещено бумаг на 135 млрд рублей. За первые 5 месяцев текущего года Минфин РФ смог привлечь почти 1,3 трлн руб., или более 50% от годового плана. Корпоративные заемщики взяли паузу в размещениях, поэтому первичный рынок был не слишком активным. Это позволило наиболее ликвидным бумагам первого эшелона сузить премию в доходности к кривой ОФЗ: если в апреле она составляла около 80-100 бп, то в мае она достигла 60-70 бп.

В мае управляющий увеличивал долю долгосрочных облигаций в портфеле на фоне существенного улучшения рыночных настроений и увеличения вероятности двух снижений ключевой ставки в 2019 году.

Общая информация

Минимальная сумма первоначальных инвестиций: 50 000 р.
Минимальная сумма повторного взноса: 1 000 р.
Надбавка при приобретении паев:

1% в случае подачи заявки на приобретение инвестиционных паев агенту
0% в случае подачи заявки непосредственно УК или посредством электронной связи - сервиса "Личный кабинет клиента", расположенного по адресу https://www.lk.gpb-am.ru/

 

Скидка при погашении паев: 2% если заявка на погашение подана до истечения 182 дней со дня внесения приходной записи;
1% если заявка на погашение подана после истечения 182 дней и до истечения 730 дней со дня внесения приходной записи;
0% если заявка на погашение подана после истечения 730 дней со дня внесения приходной записи.
Вознаграждение УК: 2,0% (от среднегодовой СЧА)
Вознаграждение спец.депу, регистратору, аудитору: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)
Прочие расходы: не более 0,5% (от среднегодовой СЧА)

Возможен обмен на инвестиционные паи других открытых паевых инвестиционных фондов под управлением Акционерного общества «Газпромбанк — Управление активами».

Рекомендации по инвестициям в фонд

Срок: От 2 лет

Документы и отчетность

Согласно действующему налоговому законодательству (пп. 1 п. 1 ст. 219.1 НК РФ, п. 1 ст. 5 Федерального закона № 420-ФЗ) владельцы паёв паевых инвестиционных фондов имеют право получения инвестиционного налогового вычета.

Вычет предоставляется в размере положительного финансового результата, полученного от реализации (погашения) ценных бумаг, обращающихся на организованном рынке ценных бумаг* и находившихся в собственности более трех лет (пп. 1 и 2 п. 3 ст. 214.1 НК РФ). Право на предоставление инвестиционного налогового вычета применяется к доходам, полученным при реализации (погашении) ценных бумаг, приобретенных после 1 января 2014 года.

Инвестиционный налоговый вычет предоставляется с учетом следующих положений (п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

- сумма положительного финансового результата, в размере которого предоставляется налоговый вычет, определяется в соответствии со ст. 214.1 и 214. 9 НК РФ;

- предельный размер налогового вычета в налоговом периоде определяется как произведение количества полных лет нахождения в собственности налогоплательщика проданных (погашенных) ценных бумаг** и суммы, равной 3 000 000 рублей;

- срок нахождения ценной бумаги в собственности налогоплательщика исчисляется исходя из метода реализации (погашения) ценных бумаг, приобретенных первыми по времени;

- в случае, если при предоставлении налогового вычета несколькими налоговыми агентами его совокупная величина превысила предельный размер, налогоплательщик обязан представить налоговую декларацию и доплатить соответствующую сумму налога.

Инвестиционный налоговый вычет можно получить (пп. 4 п. 2 ст. 219.1 НК РФ):

1) в налоговой инспекции, подав налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ;

2) у налогового агента.

Налоговый вычет предоставляется налогоплательщику при исчислении и удержании налога налоговым агентом на основании заявления налогоплательщика о предоставлении ему инвестиционного налогового вычета. В течение налогового периода вычетом можно воспользоваться при каждом случае получения положительного финансового результата от реализации (погашения) ценных бумаг. Этот вычет уменьшает налоговую базу по совокупности всех операций с ценными бумагами и финансовыми инструментами срочных сделок и в результате влияет на общую налоговую базу по всем доходам, облагаемым по ставке 13% (п. 14 ст. 214.1, п. 1 ст. 219.1 НК РФ).

Переносить неизрасходованную сумму вычета на следующий год нельзя (п. 3 ст. 210 НК РФ).

* К ценным бумагам, обращающимся на организованном рынке ценных бумаг, относятся:
1) ценные бумаги, допущенные к торгам российского организатора торговли на рынке ценных бумаг, в том числе на фондовой бирже;
2) инвестиционные паи открытых паевых инвестиционных фондов.

** Для проданных ценных бумаг с различными сроками нахождения в собственности, каждый из которых более трех лет, предусмотрен специальный порядок расчета налогового вычета с учетом положений пп. 2 п. 2 ст. 219.1 НК РФ